鉅亨網記者宋宜芳 台北

美國聯準會 (Fed) 下周極可能展開今年第一波升息,當資金潮水退去,選出具成長性的資產格外重要,從過往經驗顯示,升息期間債券表現落後股市,單押債券,恐怕會錯失股市的上漲行情。

由於今年全球經濟成長率可望維持在 3% 以上,股市「漲」相可期,在已募集成立的股債混搭 ETF 組合基金中,僅有一檔 2006 年 9 月成立的 RR4 基金。

睽違 10 年後,近 1 個月再度出現操作偏積極的 RR4 股債混搭 ETF 組合基金,包括即將於 4 月 9 日開募的保德信策略成長 ETF 組合基金等 2 檔,顯示法人看好今年全球景氣復甦,為投資人操盤時更為積極。

保德信策略成長 ETF 組合基金經理人歐陽渭棠分析,回顧 2001 年以來,只要全球經濟成長率超過 3% 的年度,股市平均漲幅超過 8%,表現遠優於低迷時期,由於今年全球經濟新竹二胎房貸利率成長率可望維持在 3% 以上,股市「漲」相可期,投資人的期望報酬率可以高一些,追求貼進股市的表現;同時兼備債券、REITs、商品、流動性工具等各類資產,讓成長多一點安心。

根據理柏(Lipper)分析,台灣核備銷售的股債混搭 ETF 組合基金共有 11 檔,目前已有 7 檔成立,合計規模約新台幣 108.6 億元;值得注意的是,11 檔股債混搭 ETF 組合基金中,就有 6 檔是最近半年才推出,而風險報酬等級悄悄從 RR3 轉向 RR4。

過去法人所推出的股債混搭 ETF 組合基金絕大多數以 RR3 為主,訴求穩健投資。風險報酬依基金類型、投資區域、主要投資標的、產業,由低至高,區分為「RR1、RR2、RR3、RR4、RR5」5 個等級,RR1 風險最低,RR5 則為風險最高。

談到什麼樣的投資人適合 RR4 基金?由於 RR4 基金以追求資本利得為目標,通常布局已開發國家股市、或價格波動相對較穩定之區域內多國股市,因此穩健偏積極型的投資人適合投資 RR4 的基金(中高度風險)。

歐陽渭棠認為,無論是成熟國家或新興市場的經濟成長率今年都將加速增長,企業獲利亦同步增溫,基本面將成為推升股市進一步上揚的重要引擎,因此在操盤上,將以股票為主,初步規劃占比約一半。

至於債市,歐陽渭棠表示,原先市場預期 Fed 今屏東二胎房貸年首次升息時點將落在 6 月,但近期 Fed 官員多次發表較為鷹派的談話,使本月 FOMC 會議的升息預期已攀升至 9 成,為因應升息恐造成的衝擊,加上歐洲可能上演的政局紛擾,債券部位將以投資評級較高、存續期較短的債種為主。

歐陽渭棠並提醒,在成長的年代,追求「收益」難以滿足投資人當前需求,應用策略擁抱「成長」,爭取更高的目標總報酬,利用收到的債息、股利滾入再投資,以達到錢滾錢的複利效果,若收益先落袋為安,在成長年代,可能錯失更高報酬的機會。

台灣核備銷售的股債混搭 ETF 組合基金。(資料來源:理柏、各投信業者,2017/3/10 ,表:保德信整理提供)

日日春協會遷出文萌樓案,最高法院今天駁回日日春上訴,維持台灣高等法院更一審判決結果,日日春得遷出文萌樓,全案定讞;日日春表示,希望台北市文化局立即啟動徵收機制,「我們會在文萌樓守到最後一刻」。

日日春協會成員期盼台北巿政府將文萌樓收歸公有,否則讓投機客以區區新台幣330萬元買下,後續若經營將可獲數倍暴利。

本案一審、二審及更一審均判日日春敗訴,須遷出文萌樓,日日春不服提起上訴;最高法院收案後,認為本案有重大法律爭議,曾在5月2日開庭,並在今天做出宣判,駁回日日春上訴,維持台灣高等法院更一審判決結果,這代表著日日春得遷出文萌樓。

日日春今天有台北二胎房貸多名成員到庭聽判,得知敗訴定讞結果後,他們直說並不意外,也強調敗訴確定後迫遷在即,文化局已經不能再拖延,應立即啟動徵收機制。

日日春解釋,被告的這6年來,一再向主管機關文化局訴求,在面對林小姐買下古蹟,只是為了投資賺錢,不負任何管理維護義務,甚至提告迫遷、破壞古蹟的軟體價值,文化局應該要直接徵收文萌樓,將它收歸公有,可惜的是,文化局在這6年來卻是推諉擺爛,不願意有積極作為。

日日春也說,會在文萌樓守到最後一刻,「投資客雖然以330萬元買走這個屋殼,但不代表可以買走這邊的歷史」。

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